В России за два года на 25% выросло количество мошеннических доменов, нацеленных на русскоязычную аудиторию и связанных с так называемым «инвестскамом». Эти схемы часто маскируются под легальные финансовые платформы, обещая быструю прибыль и минимальные риски. Мошенники используют поддельные сайты, фальшивые отзывы знаменитостей и профессионально организованные колл-центры для вовлечения людей.
В первой половине 2024 года эксперты F.A.C.C.T. выявили более 10 000 мошеннических доменов и почти 18 000 рекламных публикаций на русском языке, привлекавших жертв. Количество рекламных постов в соцсетях для привлечения на мошеннические сайты за первые пять месяцев этого года увеличилось почти в 40 раз по сравнению с январем-маем 2023 года: с 201 до 7869 рекламных постов. С января 2023 года по май 2024 мошенники опубликовали 17 969 соответствующих рекламных постов на русском языке в Instagram* и Facebook* (принадлежат корпорации Meta, которая признана экстремистской и запрещена в РФ), причем 98% из них было запущено только с августа 2023-го. Основной механизм мошенничества заключается в создании иллюзии успешных инвестиций, подкрепленной поддельными отчетами и данными. Мошенники агрессивно навязывают свои услуги, используя психологическое давление и предлагая «эксклюзивные» инвестиционные предложения.
После первоначального вклада жертве дают «заработать» для подтверждения того, что схемы действительно работают, после чего подталкивают к большим инвестициям, обещая невероятные доходы. Включается жадность, жертва берёт кредиты на крупные суммы, рассчитывая разбогатеть, но после этого мошенники исчезают с деньгами жертв, оставляя их без средств и возможности вернуть вложенные деньги.
Сама схема в целом не нова, новые в ней только способы привлечения лохов. В постах для продвижения используются самые разные личные истории. Например, якобы взломанная переписка знаменитостей, где они обсуждают пассивный доход от инвестиционного проекта. Или мужчина, разбогатевший на инвестициях, оказался в больнице из-за распутного образа жизни, но хочет поделиться секретами своего дохода. Или даже в ход идут семьи свингеров, нашедшие секрет гармонии и способ получать стабильный доход через вложения в акции.
Мошенничество поставлено на поток: существует не менее 10 партнёрских программ, работающих по одной и той же схеме – нужно привлечь жертву любым способом на мошеннический сайт, где её уже профессионально ограбят его владельцы, поделившись доходом с партнёром. Соответственно, партнёры заваливают интернет разнообразными «наживками» для разных целевых аудиторий. Обнаружено аж 132 русскоязычных «оффера», каждый из которых имеет максимально узкое позиционирование под конкретного человека, условно от декретниц из регионов до представителей национальных диаспор, работающих в московском такси.
Среди них выделяются предложения о высокооплачиваемой работе – как раз для тех, кого не возьмёшь на «инвестиции», т.к. денег у таких людей немного и им проще пообещать зарплату – для получения которой в итоге опять-таки потребутся закинуть свои или заёмные средства.
Отличительной особенностью всех схем является их работа не в автоматическом режиме, где главное – однократно украсть пару тысяч с карты. Тут у каждой жертвы появляется свой персональный менеджер, который общается с ним по телефону. Участники мошеннических колл-центров выступают в роли «инвестиционных экспертов», задача которых – убедить человека пополнять депозит в инвестиционной платформе. На протяжении всего этапа схемы «эксперт» будет убеждать вкладываться в проект, и продолжать это делать до тех пор, пока пострадавший не вложит все деньги. Сначала свои, а потом и заёмные.
Обычно при попытке вывода денежных средств жертву просят загрузить фотографии личных документов якобы для верификации аккаунта с последующим выводом. На самом деле это не поможет с выводом денег, а загруженные документы будут использоваться в других мошеннических схемах или будут проданы третьим лицам. Пользователь платформы всегда будет сталкиваться с выдуманными проблемами при выводе своего депозита. Это также может быть как оплата комиссии за перевод или налог на доход.